Interview avec Nicolas Le Clezio, un des fondateurs de Cardinales
Pouvez-vous nous parler de votre parcours et la création de Cardinales ?
**Gestionnaire**: J’ai cocréé Cardinales, un cabinet de gestion de patrimoine, après une expérience significative dans le secteur bancaire. Diplômé de l’IAE en 2019, j’ai travaillé comme banquier privé jusqu’en août 2022. À ce moment-là, en partenariat avec le directeur de l’époque, nous avons décidé de quitter la banque pour lancer notre cabinet.
**Intervieweur**: Quelle est la mission principale de votre cabinet ?
**Gestionnaire**: Notre mission est d’accompagner des clients aisés possédant un patrimoine conséquent. Nous les aidons à gérer, optimiser et transmettre leur patrimoine. Cela inclut la protection de leurs enfants, la réduction des impôts, et les conseils en matière de placements financiers.
**Intervieweur**: Quel a été votre parcours académique ?
**Gestionnaire**: J’ai d’abord suivi 2 ans de DUT, puis j’ai intégré l’IAE pour une formation en gestion et un master en finance. Cela m’a préparé pour mon rôle en tant que chargé de clientèle bancaire.
**Intervieweur**: Comment se déroule une journée typique pour vous ?
**Gestionnaire**: Il n’y a pas vraiment de journée type. En tant que conseiller en gestion de patrimoine et d’entreprise, mes journées varient énormément. Je passe beaucoup de temps à trouver des partenaires, tels que des compagnies d’assurance, des promoteurs immobiliers ou des courtiers, pour voir si leurs offres correspondent aux besoins de mes clients.
**Intervieweur**: Qu’avez-vous fait avant de devenir banquier privé ?
**Gestionnaire**: Avant cela, je me concentrais sur les crédits pour proposer des solutions d’investissement et la gestion de comptes. Mais le secteur bancaire a évolué, et ce que je faisais auparavant n’est plus aussi pertinent, ce qui m’a conduit à prendre un nouveau chemin.
**Intervieweur**: Quelles sont vos tâches quotidiennes ?
**Gestionnaire**: Outre les rencontres avec les clients pour entretenir les relations, nous effectuons des études, préparons des bilans, etc. Il est essentiel de rester informé et réactif dans notre domaine.
**Intervieweur**: Comment est structuré votre cabinet ?
**Gestionnaire**: Nous sommes deux associés à la tête de la structure.
**Intervieweur**: Quelles qualités sont nécessaires dans votre métier ?
**Gestionnaire**: L’empathie est cruciale. Ce n’est pas seulement une question de finance ; il s’agit de comprendre les personnes, leur situation et leurs problèmes pour leur apporter des solutions adaptées. Nous travaillons également en étroite collaboration avec des professionnels tels que des notaires, des avocats et des comptables.
**Intervieweur**: Y a-t-il des aspects négatifs ?
**Gestionnaire**: En tant que chef d’entreprise, le syndrome de l’imposteur est courant. Il y a aussi une certaine culpabilité liée à la charge de travail. Et comme dans tout partenariat, une association peut être merveilleuse, mais aussi extrêmement difficile en cas de mésentente.
**Intervieweur**: Enfin, quels sont les défis spécifiques du métier de gestionnaire de patrimoine ?
**Gestionnaire**: L’environnement est incertain. Des événements macro comme le COVID-19 peuvent avoir un impact significatif. Il faut donc être robuste, adaptable, et constamment enrichir ses connaissances. C’est un métier qui s’apprend avec l’expérience.